Hindistan’dan kara para aklamayı önlemeye yönelik kripto adımı

Hindistan, kara para aklamayı tedbire kurallarına kripto kesimini de dahil ederek kripto borsaları, değiştirilemez token (NFT) pazar yerleri ve emanet cüzdan hizmeti sağlayıcılarına kuşkulu mali süreçleri izleme konusunda yasal sorumluluk yükledi.

Maliye Bakanlığı yaptığı açıklamada, şirketlerin Mali İstihbarat Ünitesi’ne (FIU) kaydolmaları ve Kara Para Aklamayı Tedbire Yasası (PMLA) kapsamındaki öbür emredici süreçlere uymaları gerektiğini bildirdi.

Hindistan’ın direkt kriptoyla ilgili bir düzenleyici kurumu bulunmasa da, bu teşebbüs, ülkedeki kripto faaliyetlerinin denetlenmesinde FIU’ya kıymetli bir rol veriyor. Şimdiye kadar, kripto şirketleri yasal olarak, Müşterini Teşhis (KYC) üzere doğrulama süreçlerini uygulamak zorunda değildi. Lakin gibisi süreçler kanunlaşarak şirketler için zarurî hale geldi.

Ayrıca, kuşkulu faaliyetleri sorulmadan FIU’ya bildirmeleri ve yasaya ahenk için Kara Para Aklama Bildirim Vazifelisi (MLRO) yetkilendirmeleri gerekecek.

Jigsaw Law’un ortaklarından Shashi Jha, “Kripto şirketlerinin müşterilerini titizlikle izlemeleri, bir kayıt idaresi programına sahip olmaları ve kripto süreçleriyle ilgili kayıtları mecburen tutmaları gerekecek. Daha evvel, bu şirketlerin kuşkulu süreç kayıtlarını ilgili yerlere iletebilecekleri bir yol yoktu. Artık rastgele bir kuşkulu hareketin detaylarını FIU-IND’e gönderebilecekler.” diyor.

Bu yıl G-20’nin periyot başkanlığını yürüten Hindistan, global bir uyum yapılmadan hiçbir düzenleyici çerçevenin mümkün olmadığını savunuyor. Hindistan kısa vakit evvel G20’yi, Finansal İstikrar Konseyi ve Memleketler arası Para Fonu’nun Eylül yahut Ekim ayına kadar birlikte hazırlamaları beklenen, sentez raporu formatındaki global bir düzenleyici çerçeve için ikna etmişti.

Kripto borsası CoinDCX’in kurucu ortağı ve CEO’su Sumit Gupta, “Görünüşe nazaran dijital sanal varlıklara (VDA) ait hizmetleri sağlayanlar, artık PMLA’e nazaran ‘raporlama birimleri’ olarak aktif biçimde rol üstleniyor. Bir müddettir istekli biçimde bu sorumlulukları yerine getiriyorduk; lakin bunun yasalaşmasından memnunluk duyuyoruz.” diyor. Gupta, Bharat Web3 Derneği’nin, kesimin PMLA kapsamına sokulmasını talep ettiğini de belirtiyor.

Hint yetkililer, PMLA’in kapsamına giren büyük finansal soruşturmalar bağlamında bugüne kadar birkaç kripto borsasını incelediler.

Bu makale birinci olarak CoinDesk Türkiye üzerinde yayımlanmıştır