Yeni bir yatırım planı meydana getirmeyi arzu edenler ilk sırada olmak üzere bütün yatırımcılar yatırım gereçlerinin getiri düzeyleri ve risk dereceleri ile ilgili bir ön araştırma yapma ihtiyacı hisseder. Böylece meydana daha da realistik ve önlemi alınmış bir yatırım bütçe planlaması gelmektedir. Yatırım gereçlerinin değerlendirilmesi hususunda kazancın beri yanında kazanca etki eden etmenlerin de gözden kaçırılmaması gerekmektedir